• “两会”首批青年志愿者上岗 东博会国宾礼品确定 2019-07-17
  • 走错片场?中国奥运队服惊现世界杯 2019-07-16
  • 水费欠账竟“穿越”16年?用户质疑:为何没见催缴过? 2019-07-10
  • “直播政务述职”是与民沟通良机 2019-07-06
  • 在这个论坛上对你所述的领会最深的非先生自己莫属了,你不必谦虚啊!哈哈! 2019-07-06
  • 发达国家全这样,尊重个人的选择。[微笑][微笑] 2019-07-03
  • 国务院关税税则委员会发布关于对原产于美国500亿美元进口商品加征关税的公告 2019-07-01
  • 一封请战书 一片赤子情 2019-07-01
  • 对美敲诈老手不能软越软越诈你要打就来 2019-06-25
  • 一图看完2018世界杯全部赛程!2018世界杯决赛什么时候? 2019-06-14
  • 南宁桃源路行路难 市民上网叫苦 书记网下修路 2019-06-13
  • 新闻漫评——鱼骨拼图 春城壹网 七彩云南 一网天下 2019-06-09
  • 广州推出4006套公租房 记者实探6大盘 2019-06-09
  • 男子7楼楼顶建游泳池蓄水40吨 官方进入处罚程序 2019-06-06
  • 西藏昌都:大棚温泉藏鸡蛋“一村一品”成脱贫攻坚重头戏 2019-06-06
  •  
     当前位置:重庆快乐十分软件>银行从业 > 试题真题 > 模拟试题 > 个人理财 >

    重庆快乐十分每天几期:2017银行从业个人理财考点解读:客户需求分析

    2017-04-27 15:52:24 贵州中公金融人 //www.ownwj.com/ 来源:贵州银行招聘网
    【导读】关注贵州中公金融人微信(gzzgjrr)|贵州中公教育金融人微博,更多考试快讯等你了解!2017从业考试备考学习群568870692【一键加群】,更多学习资料等你来领!1.理财赚钱是手段投资、理财赚钱(包括保值)和工作本身一
    推荐关注贵州中公金融人微信(gzzgjrr)|贵州中公教育金融人微博,更多考试快讯等你了解!

    重庆快乐十分软件 www.ownwj.com 推荐2017从业考试备考学习群 568870692【一键加群】,更多学习资料等你来领!

     

    1.理财赚钱是手段

    投资、理财赚钱(包括保值)和工作本身一样,不是我们大多数人的理财或人生目标,而是实现理财、人生目标的手段或工具:几乎没有人为了赚钱而赚钱。

    2.客户的需求是有层次的

    除了物质生活追求外,人们还有精神方面的需求和人生价值目标。根据西方心理学家马斯洛需求层次理论,人的需求从低到高可以分五个层次,分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。因此,准确地说客户的理财目标也相应分为经济目标(也即我们常说的买房、买车、教育、养老等具体理财目标)和人生价值目标(即精神追求)。

    3。经济目标与人生价值(精神)目标的关系

    经济目标是客户实现人生价值目标或精神追求的基?。呛笳呶薹ㄍ耆媒鹎春饬?。

    在理财规划中,我们一般把客户的经济目标(即常说的理财目标)概括为以下几个方面:

    ①现金与债务管理;②家庭财务保障;③子女教育与养老投资规划;④投资规划;⑤税务规划:⑥遗嘱遗产规划。

    不同年纪的客户和不同性别的客户,在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求,或在不同经济目标之间的选择上)侧重点不一样。

    客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确。

    难点点拨

    直接与客户理财规划相关的客户信息,是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。许多金融从业人员,包括部分理财师把客户的理财需求简单概括为投资高收益或保值增值。这是极其片面甚至错误的。第一章曾把理财师的专业技能概括为两方面,其中第一方面就是了解分析客户和客户需求的能力。

    >>>2017年初级银行从业资格考试报名入口

     

    温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,中公金融人网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!欢迎小伙伴们关注微信,随时关注考试通知,报考指南。

     

    访问更多内容:银行从业资格考试题 | 贵州银行从业资格考试网

    责任编辑(lkxoffcn)

    更多分享
    更多关于银行从业招聘信息内容:
    • 辅导课程
    • 报考解读

    更多>辅导课程

    报考指南

    推荐图书

    考试资讯

    考试试题

     
  • “两会”首批青年志愿者上岗 东博会国宾礼品确定 2019-07-17
  • 走错片场?中国奥运队服惊现世界杯 2019-07-16
  • 水费欠账竟“穿越”16年?用户质疑:为何没见催缴过? 2019-07-10
  • “直播政务述职”是与民沟通良机 2019-07-06
  • 在这个论坛上对你所述的领会最深的非先生自己莫属了,你不必谦虚啊!哈哈! 2019-07-06
  • 发达国家全这样,尊重个人的选择。[微笑][微笑] 2019-07-03
  • 国务院关税税则委员会发布关于对原产于美国500亿美元进口商品加征关税的公告 2019-07-01
  • 一封请战书 一片赤子情 2019-07-01
  • 对美敲诈老手不能软越软越诈你要打就来 2019-06-25
  • 一图看完2018世界杯全部赛程!2018世界杯决赛什么时候? 2019-06-14
  • 南宁桃源路行路难 市民上网叫苦 书记网下修路 2019-06-13
  • 新闻漫评——鱼骨拼图 春城壹网 七彩云南 一网天下 2019-06-09
  • 广州推出4006套公租房 记者实探6大盘 2019-06-09
  • 男子7楼楼顶建游泳池蓄水40吨 官方进入处罚程序 2019-06-06
  • 西藏昌都:大棚温泉藏鸡蛋“一村一品”成脱贫攻坚重头戏 2019-06-06
  • 巨人财富软件能玩不 7PK在线客服 棒球服品牌 河南11选5基本走势带坐标 香港六合彩开奖直播137期 堡垒之夜手游ios国服 泳坛夺金投注方法 快三开奖结果湖北 三张牌打拖拉机的大小顺序 mg电子漏洞 山东群英会杀号软件 湖北快三2月4号预测 广东好彩1预测 魂斗罗归来怎样刷枪 欢乐球吃球怎么关注别人 埃弗顿利物浦关系